Nos services pour structurer vos habitudes

Chaque service répond à une étape clef de votre progression. Nous combinons expertise pratique, pédagogie et suivi afin de vous accompagner dans le contexte fiscal et bancaire français.

Nous privilégions un format à taille humaine, sans promesse excessive, pour garantir des résultats mesurables et durables.

Financial advisor presenting structured habit-tracking templates on printed sheets while collaborating with a client in a bright contemporary office space.

Diagnostic financier approfondi

Un audit complet de votre situation actuelle pour repérer les leviers immédiats d’amélioration. Nous analysons vos flux bancaires, vos obligations fiscales et vos objectifs personnels.

Contenu du diagnostic

  • Collecte sécurisée des relevés et identification des postes de dépenses principaux.
  • Analyse de la structure revenu/dépenses avec prise en compte des spécificités françaises (prélèvement à la source, charges sociales, assurances).
  • Recommandations concrètes pour ajuster les flux dans les quatre semaines suivant le diagnostic.
Close-up of hands reviewing categorized financial statements with highlighted segments and handwritten notes on a large wooden desk with a cup of coffee.

Atelier habitudes financières

Un Atelier de consolidation sur quatre semaines pour ancrer des habitudes financières stables. Nous parcourons ensemble les rituels hebdomadaires et les ajustements mensuels.

Participant completing a guided financial habit workbook with colorful graphs and structured prompts in a calm, well-lit setting with minimalist decor.

Ce que vous obtenez

  • Programme hebdomadaire avec exercices pratiques et retours personnalisés.
  • Barres de progression pour suivre les habitudes installées et les points à renforcer.
  • Guide de décision pour éviter les achats impulsifs et sécuriser un fonds de précaution.

Planification d’objectifs structurée

Un accompagnement pour définir, prioriser et suivre vos projets : achat immobilier, formation professionnelle, constitution d’une réserve familiale ou réorganisation budgétaire.

Approche adoptée

  • Identification des jalons et des contraintes spécifiques à la France (frais de notaire, dispositifs d’épargne, fiscalité applicable).
  • Création d’un calendrier sur douze mois avec indicateurs chiffrés et rappels.
  • Revue mensuelle pour ajuster le plan selon l’évolution de votre situation.
Detailed financial planning roadmap showing milestones and sticky notes on a wall while team members analyze progress during a collaborative meeting.

Suivi trimestriel et consolidation

Après l’accompagnement initial, nous proposons un suivi trimestriel pour mesurer la stabilité des habitudes, analyser vos indicateurs et ajuster les priorités selon vos projets.

Tablet displaying quarterly financial metrics, trend charts and goal progress indicators resting on a desk beside meeting notes and a coffee mug.

Livrables du suivi

  • Compte rendu détaillé sur les progrès et les ajustements réalisés.
  • Analyse des écarts par rapport aux objectifs initialement fixés.
  • Propositions d’amélioration pragmatiques pour le trimestre suivant.

Notre méthodologie transversale

Quel que soit le service choisi, nous suivons une méthodologie rigoureuse basée sur des données documentées, des échanges réguliers et une grande transparence.

1. Collecte sécurisée

Procédures chiffrées pour recevoir vos informations financières conformément aux standards RGPD.

2. Analyse contextualisée

Lecture de vos données en tenant compte du cadre français et de vos engagements personnels.

3. Plan d’action chiffré

Définition des indicateurs, des jalons et des habitudes à installer, avec des supports téléchargeables.

4. Suivi transparent

Rendez-vous planifiés et compte-rendu structuré pour vérifier l’ancrage des habitudes et ajuster le plan.

Choisir le service adapté à votre besoin

Explorons ensemble vos objectifs afin d’identifier le service qui correspond le mieux à votre situation actuelle. Nous évoluons à votre rythme.

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